确认净值是什么意思| - 寺庙

确认净值是什么意思

确认净值就是基金的真实单位净值。

确认净值是什么意思|

一般基金的单位净值会在一天的某个时间公布当天基金的净值，具体公布的时间需要看基金公司的清算速度，一般在晚上七点到十点左右公布，此时的净值就是当天该基金的确认净值，在此之前会有一些机构对基金进行估算，是基金的估算净值，在认购基金时具体认购份数以实际净值为准。

基金是理财方式的一种，是由基金机构根据不同的投资计划，提供不同的基金产品进行出售，然后由专业的操作人员进行投资操作，一个基金产品会有多种投资目标来降低风险，每天清算净值是就将所有的收益亏损相加除以基金的分数，就是基金的净值。

确认净值是指确认每份基金单位的净资产价值。基金净值等于基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则如下：

上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。

未上市的股票以其成本价计算。

未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。

如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

净值确认份额意思是：由于开放式基金不断有投资者申购或赎回基金，而且股票、债券等的资产数额也是不断变化的，所以基金在每个交易日收市后，都会根据当日基金资产净值和最新确认的基金份额总数计算当日基金单位份额净值，也就是说基金单位净值是每日更新的。

基金单位份额净值计算公式如下：基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。

例如：

投资者在3月6日15:00前购买了10万元某基金产品，该基金3月6日的单位净值为1.2325，申购费率为0。那么者10万元基金能够购买到的基金份额数量=净申购金额/T日基金份额净值＝100000/1.2325≈81135.90份。