交易系统到底包括什么
最初学习交易的时候,听到过交易系统这个概念。我感觉这个概念很好,但什么是交易系统一直非常抽象。后来看了很多书,也有了一些实践,对交易系统有了一些新的理解,在这里分享一下自己的观点。
一个交易系统,至少应该包括以下方面:
(1)交易目标
(2)资金管理规则
(3)开仓策略(规则)
(4)离场策略(规则)
(5)行为规则
(6)风险管理
(7)学习系统
(1)交易目标
交易的目标其实很容易被忽略,或者说很多人没想清楚。比如一些人最初就是希望能赚钱。
我:希望一年能赚多少钱?
他:说不上来,可能说赚一点就行了。
我:一年赚10%可以吗?
他:不少啊,可以啊?
我:那你每个月赚0.8%就差不多了
他:每个月赚0.8%,不多啊,太少了,每个月赚四五个点多好啊?
我:那你一年的收益预期是50%左右,远超过很多优秀的基金经理了,你打算多久实现这个目标呢?你做交易多久了?
他:我刚学了几个月,我希望今年就实现这个目标?
我:你是自己学,还是有人带,还是计划去机构(交易)上班?
他:我自己平时有其他工作,我兼职做交易,我晚上做交易,有时间我就看书
我:那你很难达到这个目标:第一年,自己学习交易,达到50%年化。
他:我感觉有很大机会
我:祝你一切顺利
我最初做交易的目标是一年几倍,然后随着对交易的了解增多,以及对自己水平更加客观的认识,以及对交易学习过程的理解,目标越来越低。目前的目标是每个月1%,能够持续稳定的达到月均1%的收益,当然多久能达到,我还不确定,但我认为这是一个自己在一年内可以去努力的目标。
没有合理的目标做交易,如同没有航向的船。
没有合理的目标,后面的资金管理、入场、离场、风险管理等等,丢失去了基础。
(2)资金管理规则
很多投资大师建议单次投资最大损失不要超过2%,当然这也要有个前提,那就是你交易的类型。如果是日内交易,你每天交易3-5次,单次最大损失2%就过高了。可以限定单日最大损失,比如,单日最大损失不超过资金0.5%,单周不超过1%,单月不超过2%。
这个规则说起来简单,但执行的时候还要考虑很多因素。比如开仓后虽然按照严格的计算设置好了止损,但我们并不知道滑点是多少,可能会加大损失。对于股票,第二天开盘和前一天收盘可能一下子差5%,一下子触发止损,成交价远低于设置的止损,损失金额远超预期。
但总之,有资金管理意识肯定比没有资金管理意识要好,资金管理也会和风险管理结合。
资金是参与交易的基础,没有资金就没有入场券,保护资金是交易过程中的第一任务。
(3)开仓(入场)策略(规则)
什么时候入场,入场规则是什么,具体是什么策略?
很多人会尝试不同的指标、方法,这个过程是需要一定时间来验证的。当然,不同的品种入场策略也会有差异,股票、商品、期货,你打算做什么?初期加入市场,能有一个全局了解,然后从简单做起是最好的,从低风险的做起是最好的。
从整个交易体系来说,开仓策略只是其中一部分,甚至说一小部分。但大部分人把这个当作了全部或者大部分,这个认知会带来很多负面结果。比如,一些人专心研究指标、信号,把自己80%以上时间投入到研究如何入场,但实际上,入场水平再高,不懂得离场,不懂得风险管理,长期交易亏损的概率是极大的。
(4)离场策略(规则)
开仓后,怎么离场?通常是两种状态,一个是亏损离场,一个是获利离场。看起来简单,但亏多少时候离场,获利多少离场,这个就太难了。这需要在入场时候就思考好盈亏比,只有长期来看,盈亏比整体是获利的入场和出场,才可能带来盈利。
交易高手的单子组成大多为:小亏占一部分,小赚占一部分,大赚占一部分,大亏的没有。
而普通交易者则是:小亏小赚大赚也有,但是有很多大亏,这些大亏影响了交易结果,甚至导致退出市场。
(5)行为规则
这个是很容易被忽视的,也很少人提。但从我个人体会来讲,是非常重要的。这可能和我之前在工作中学习了很多个人管理技巧、项目管理知识,然后我用到了交易管理中,体会到了确实能改善交易。
比如,是否按时休息、按时吃饭,心情是否平静,每一单是否按照一定流程来处理,一单结束后如何确认是否做下一单,一次交易亏了很多或赚了很多该如何去做?
如何避免自己情绪大的起伏,避免情绪交易毁灭账户,这些都是应该有一些行为规则,并练习成为一个好习惯的。
很多事情是一个整体,吃饭吃的好不好,可能包括你之前如何安排吃饭时间,吃什么,你吃的过程是不是细嚼慢咽,这些会影响你的胃肠,而胃肠又会影响你的情绪,情绪会影响交易。所以很多看起来和交易无关的事情,其实也在影响交易结果。
再比如,你有一个不错的入场策略,但是每次就是无法在正确的条件下入场,经常提前入场,结果降低了策略正确率,该怎么办?这些都是行为上要去改善的。
(6)风险管理
风险管理,大部分内容应该是在开仓和离场时候要注意的行为,但又不仅仅是开仓和离场时的行为。
比如,如果你持仓呢,仓位还不轻,你下了单就带上了一个初步的止损和止盈,然后家里网络突然断了,你该怎么办?
用手机的热点?手机这会没电了怎么办?
手机充电?家里这时候又断电了怎么办?
用充电宝?充电宝也没电怎么办?
这些看似小概率的事情,在长久做交易的过程发生的概率就慢慢提高了。
再比如,下单(开仓)时候是有止盈、止损订单的,但是自己不小心删了,接下来应该怎么办?
再比如,你正在持仓,而且是日内交易,大概是十几分钟离场的,但突然有特别紧急的事情要外出,怎么办?
一部分风险是来自市场的,一部分风险是来自于自己环境,当然还有一部分风险是来自于自己。比如,自己之前亏了一单,要报复性交易怎么办?
没有单独的风险管理意识和方法,在交易过程中发生的几个风险,就可能让交易者长期离开市场。
(7)学习系统
交易是需要长期学习的,要向市场学习,向其他交易者学习,也要向过去的自己学习。如何有效的利用自己曾经经历的每一笔订单,让过去交的学费为自己贡献更多价值。如何向市场中有经验的人学习,减少自己的弯路。如何安排学习时间,看哪些书,如何把里面内容合理纳入交易系统(而不是生搬),如何验证。交易的重要因素之一就是在保护账户的前提下,把该学的知识学到,而且能用好。
交易很大程度比拼的就是学习力,学习是学和习两个过程,学是获取知识,习是实践知识,获取、实践不断循环,逐步成为自己内在技能。
抚养费到底包括哪些费用
《最高人民法院关于适用若干问题的解释(一)》明确阐明,“婚姻法第二十一条所称‘抚养费’,包括子女生活费、教育费、医疗费等费用。”
《关于人民法院审理离婚案件处理子女抚养问题的若干具体意见》子女抚育费的数额,可根据子女的实际需要、父母双方的负担能力和当地的实际生活水平确定。
有固定收入的,抚育费一般可按其月总收入的百分之二十至三十的比例给付。负担两个以上子女抚育费的,比例可适当提高,但一般不得超过月总收入的百分之五十。
无固定收入的,抚育费的数额可依据当年总收入或同行业平均收入,参照上述比例确定。
有特殊情况的,可适当提高或降低上述比例。
|交易系统到底包括什么
交易系统到底包括什么 投资 抚养费到底包括哪些费用 止损 风险管理